Demandez à un investisseur le rating Morningstar de ses fonds : il les connaît. Demandez-lui le classement global de son portefeuille : silence.
L’industrie classe les fonds, classe les FNB, décerne des prix.Pourquoi ne classe-t-on jamais le portefeuille dans son ensemble?Pourtant, cinq fonds de qualité dans une mauvaise allocation donnent un mauvais portefeuille.C’est une valeur ajoutée pour les conseillers qui ont adopté les suivis systématiques.